حسين رفاعي : دعم وتوطين الصناعة وزيادة الحصة السوقية أبرز مستهدفات IDB في 2025

البنك خطا خطوات واسعة نحو التحول لبنك تجاري شامل يقدم خدمات مصرفية متنوعة تدعم الاقتصاد المصري بكافة قطاعاته

حسين رفاعي ، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية حسين رفاعي ، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية
نسعى لاستكشاف الفرص في مجال البنوك الرقمية لتلبية احتياجات العملاء المتزايدة على تلك الخدمات ودعم التحول الرقمي

البنك ضخ تمويلات خضراء بأكثر من 800 مليون جنيه والتمويل المستدام يمثل أحد أهم أولوياته

البنك يسعى لتعزيز دوره المجتمعي من خلال شراكات استراتيجية مع المؤسسات التنموية التي تستهدف الوصول إلى الفئات المهمشة لتحقيق حياة كريمة

القاهرة -خاص-

قال حسين رفاعي الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية إن البنك خطا خطوات واسعة نحو التحول لبنك تجاري شامل، ليقدم خدمات مصرفية متنوعة تدعم الاقتصاد المصري بكافة قطاعاته ، لافتا إلى أنه رغم الاهتمام الكبير للبنك بالقطاع الصناعي فإن استراتيجيته الحالية تركز على تلبية احتياجات مختلف العملاء، مما يعكس رؤية البنك الوطنية والمتجددة.

توطين الصناعة المصرية

أضاف رفاعي أن إستراتيجية البنك تتمثل في تعزيز دعم وتوطين الصناعة المصرية ، وزيادة الحصة السوقية تحقيق نمو في محفظة القروض والودائع، وتوسيع قاعدة العملاء ، من خلال التركيز على المشروعات الصغيرة والمتوسطة والشمول المالي ، بالاضافة الى الخدمات غير المالية المقدمة لشريحة عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة ، كأحد محاور مبادرة رواد النيل الداعمة لتلك المشروعات ، وتطوير الخدمات الرقمية لزيادة قاعدة العملاء وتعزيز الأداء المالي، كما نسعى أيضًا إلى تحقيق التوازن بين النمو المستدام والتحول الرقمي لتوفير خدمات مصرفية مبتكرة تلبي احتياجات جميع شرائح العملاء.

القطاعات الأكثر تركيزا

قال الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية إنه سيتم التركيز خلال العام الجاري على المشروعات الصغيرة والمتوسطة، قطاع الطاقة المتجددة، التصنيع المحلي، والبنية التحتية، وذلك لما تُحققه من تأثير اقتصادي مباشر ومستدام ، مع تقديم منتجات تمويلية مبتكرة تدعم هذه القطاعات وتلبى إحتياجات الفئات المختلفة من العملاء.

البنوك الرقمية

وفي شأن آخر قال رفاعي إن تجربة البنوك الرقمية تمثل تحولاً استراتيجياً في القطاع المصرفي، حيث تسهم في تقديم خدمات مصرفية مبتكرة وسريعة للعملاء ، كما تُعد خطوة أساسية في تعزيز الشمول المالي ، لافتا إلى أن بنك التنمية الصناعية يسعى إلى استكشاف الفرص في هذا المجال لتلبية احتياجات العملاء الرقمية المتزايدة ودعم التحول الرقمي و لدينا خطط لدراسة الامر ضمن استراتيجيتنا للتحول الرقمي.

أشار رفاعي إلى أن البنك المركزي المصرى أطلق عدة مبادرات لدعم المدفوعات الرقمية، مما ساهم في تعزيز الشمول المالي ، موضحا أن بنك التنمية الصناعية يعمل على تقديم منتجات مبتكرة تدعم الشمول المالي مثل الحسابات منخفضة التكلفة، وتشجيع استخدام المحافظ الإلكترونية والبطاقات، كما يعمل على تطوير تطبيقات مصرفية لتلبية احتياجات العملاء الرقمية.

وبحسب رفاعي ، فإن هذه السياسات تهدف إلى زيادة عدد الأفراد الذين يتمتعون بالوصول إلى الخدمات المالية، مما يعزز النمو الاقتصادي المستدام.

تابع أن البنك يعمل على تحسين وتطوير البنية التحتية التقنية، لزيادة كفاءة العمليات المصرفية وتحسين تجربة العملاء ، كما يركز على تعزيز الخدمات الرقمية ، مثل تطبيق الهواتف الذكية نسعى لإطلاق تطبيقات مصرفية مبتكرة، وتوسيع الخدمات الإلكترونية لتلبية احتياجات العملاء وتحسين تجربتهم.

القروض المشتركة

قال رفاعي إن البنك شارك فى قروض مشتركة خلال الأربعة شهور الماضية ، وتمت زيادة محفظة القروض بحوالي 44% حتى نهاية ديسمبر2024 ، كما تضاعف حجم التمويلات المشتركة خلال العام ، من خلال تمويل مشروعات قومية رئيسية في قطاعات استراتيجية وتنموية مثل الطاقة والبنية التحتية تهدف إلى دعم النمو الوطني .

محفظة الودائع

وبحسب رفاعي فقد زادت محفظة الودائع لدى بنك التنمية الصناعية بنحو 40 % خلال النصف الثاني من عام 2024 ، ويستهدف البنك زيادتها من خلال تقديم منتجات ادخارية مبتكرة تناسب وتجذب شرائح متنوعة من العملاء.

المشروعات الصغيرة والمتوسطة

قال الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية إن البنك يُعد من أوائل البنوك التى حققت النسبة الإلزامية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والبالغة 25% من إجمالي محفظة التمويل ، ونعمل على زيادتها لتتخطى النسبة المقررة ، كما خصص البنك برامج ومنتجات مصرفية داعمة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ، مما ساهم فى زيادة معدلات نموها .

وبحسب رفاعي ، فقد بلغت محفظة القروض للمشروعات الصغيرة والمتوسطة نحو 2.6 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2024 ، ونستهدف زيادة حجم التمويلات الممنوح لتلك المحفظة بشرائحها المتنوعة خلال عام 2025.

محفظة التجزئة المصرفية

أشار رفاعي إلى أن البنك يسعى لتوسيع محفظة التجزئة المصرفية للوصول إلى شرائح جديدة من عملاء التجزئة ، لا سيما الشباب ، من خلال إطلاق منتجات جديدة مبتكرة ومتنوعة ، كما نعمل على تطوير المنتجات الحالية ، مع دراسة زيادة عدد ماكينات الصراف الآلي لتوفير خدمات أفضل للعملاء ، موضحا أن هذه الخطط تركز على تلبية احتياجات القطاع العريض من العملاء وتعزيز استفادتهم من الخدمات المصرفية.

التمويل العقاري

قال الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك التنمية الصناعية إن تمويلات البنك ضمن مبادرة التمويل العقاري بلغت حتى نهاية 2024 نحو1.8 مليار جنيه تم منحها لحوالى 17.8 ألف عميل ، لدعم محدودي ومتوسطي الدخل ، لافتا إلى أن محدودى الدخل يستحوذون على أكثر من 95% من تلك التمويلات ، فى أكثر من 15 محافظة من محافظات الجمهورية ، ونسعى لزيادة التمويلات خلال العام المقبل لتلبية احتياجات المزيد من العملاء.

خطة التوسع الجغرافي

قال رفاعي إن لدينا حالياً 26 فرعاً على مستوى الجمهورية ونخطط لزيادتها خلال الشهور القادمة، بالإضافة الى خطة تطوير وتحديث الفروع القديمة وإحلال بعض الفروع بمواقع افضل لخدمة اكبر عدد من عملائنا ، مع دراسة إطلاق فروع إلكترونية لخدمة العملاء بشكل أسرع ضمن خطط التحول الرقمى .

المسؤولية المجتمعية

قال رفاعي إن استراتيجية المسئولية المجتمعية للبنك تنبع وفق أهدافه واستراتيجيته ، وذلك من خلال المشاريع التي يساهم فيها حيث يهتم بالتمويل المستدام الذى يحقق أهداف التنمية المستدامة ويلتزم بالمعايير البيئية والاجتماعية، بالاضافة الى تمكين بعض الفئات خاصة المرأة والشباب ، وذوى الهمم ، كما يهتم بالحد من البطالة والتدريب والتاهيل إلى جانب الإهتمام بمجالات الصحة والتعليم، ودعم المشروعات التنموية التي تستهدف الوصول إلى الفئات المهمشة ودمجهم في الاقتصاد الرسمي وتعزيز فكر الشمول المالي مع التركيز على الفئات الاكثر إحتياجاً خاصة بمحافظات وقرى مبادرة حياة كريمة .

أكد أن البنك يسعى لتعزيز دوره المجتمعي من خلال شراكات استراتيجية مع المؤسسات التنموية التي تستهدف الوصول إلى الفئات المهمشة لتحقيق حياة كريمة.

تمويل الإقتصاد الأخضر

أكد رفاعي أن تمويل الإقتصاد الأخضر يٌعد أحد الأولويات الإستراتيجية التي يتبناها بنك التنمية الصناعية ، توافقا مع رؤية مصر 2030 وأهداف التنمية المستدامة ، حيث يعد هذا النهج امتداداً لدور البنك فى تمويل المشروعات ، بما يساهم في تخفيف الاثار السلبية للانشطة الاقتصادية على البيئة ، لافتا إلى قيام البنك بتمويل عدد من المشروعات الخضراء ، وخطوط الإنتاج التى تعتمد على احدث التكنولوجيا لتحقيق التوافق بين الأبعاد البيئية والتنمية الاقتصادية.

التمويل المستدام

أشار رفاعي إلى أن التمويل المستدام يمثل أحد أهم أولويات بنك التنمية الصناعية الاستراتيجية لتحقيق تنمية مستدامة واستقرار طويل الأجل للاقتصاد ، لذا فقد شارك البنك في العديد من المبادرات والبرامج التي تدعم الإقتصاد الأخضر ، وكذا المبادرات التى أطلقها البنك المركزى المصري.

أوضح أنه من بينك تلك المبادرات مبادرة البنك المركزي المصري لإحلال السيارات القديمة بأخرى جديدة تعمل بالغاز الطبيعي ، ومشروع مكافحة التلوث الصناعي EPAP الذي يتيح تمويل الشركات الكبرى والمتوسطة والصغيرة وذلك لدعم مشروعات الإقتصاد الأخضر ، ومبادرة البنك المركزى المصرى لتمويل مشروعات الطاقة الجديدة و المتجددة بفائدة 5%.

وبحسب رفاعي ، فقد بلغ إجمالي التمويلات الخضراء التي قدمها البنك حتى الآن أكثر من 800 مليون جنيه ، موضحا أنه من بين أبرز المجالات التي قام البنك بتمويلها إدارة النفايات وإعادة التدوير ، كفاءة استخدام الطاقة ، حماية البيئة ، الطاقة المتجددة ، مشاريع البنية التحتية ، مشاريع الصحة .

أشار إلى أن البنك لديه خطة طموحة يستهدف من خلالها زيادة حجم التمويل الأخضر إلى 20% من المشروعات الجديدة ، وكذا إطلاق برامج تمويل مستدام ، تهدف إلى تحفيز العملاء على تخفيض الاثر البيئى على أنشطتهم.

أكد التزام البنك بدعم الجهود المبذولة لتحقيق الاستدامة والحفاظ على الموارد الطبيعية ومساندة الشركات لتطبيق احدث الاساليب التكنولوجية وتأهيلها للتوافق مع المعايير البيئية الدولية لتكون مؤهلة لتصدير منتجاتها للأسواق الأوروبية والعالمية وتنمية مواردها بالعملة الاجنبية بما يعزز النمو الاقتصادى المستدام.

أكد رفاعي أن البنك يولى اهتماما كبيرا بتطوير قدرات العاملين وصقل مهاراتهم ، وعلى الاخص فى مجال التنمية المستدامة وفقا لأفضل المعايير الدولية ، كما تم صدار اول تقرير للاستدامة بالبنك لعام 2024 ، وإصدار أول تقرير لقياس البصمة الكربونية بالمركز الرئيسي ، تماشياً مع توجهات الدولة المصرية والبنك المركزي المصري نحو التحول لتطبيقات الإقتصاد الأخضر.

تكريم يعكس التزام البنك بالابتكار والتطور

أشار رفاعي إلى حصول البنك على جائزة أفضل خطة استراتيجية لإعادة الهيكلة والتطوير لعام 2024 من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب ، لافتا إلى أن هذا التكريم يعكس التزام البنك بالابتكار والتطور، كما يعكس دوره الريادي في السوق المصرفية المصرية ، وهو ثمرة لرؤية طموحة وإستمراراً لتنفيذ خطة استراتيجية بالإتفاق مع المساهم الرئيسى ، بنك مصر ، ونتيجة لتكاتف فريق عمل متكامل لتحقيق التميز في كافة المجالات المصرفية.