خالد عبد الصادق: ” المهندس للتأمين” تحقق أداءً قياسيًا وتواصل التوسع بخطة مدروسة للتحول الرقمي والمسؤولية المجتمعية
العضو المنتدب: 1.5 مليار جنيه أقساط مستهدفة.. وتصنيف دولي من AM Best يعزز الثقة في السوق المصرية
في إطار مشاركة شركة المهندس للتأمين كراعٍ إعلامي لفعاليات الملتقى السابع لشرم الشيخ للتأمين وإعادة التأمين (راندفو 7)، أجرينا هذا الحوار الحصري مع المهندس خالد عبد الصادق، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب للشركة.
خلال اللقاء، تحدث عن مؤشرات الأداء المالي القوي للشركة، واستراتيجيتها المستقبلية، وجهودها في التحول الرقمي، والمسؤولية المجتمعية، ورؤيتها لمستقبل صناعة التأمين في مصر في ظل التغيرات الاقتصادية المحلية والعالمية.
تُعد شركة المهندس للتأمين واحدة من أعرق شركات التأمين في السوق المصرية، تأسست عام 1980 برؤية تقوم على تقديم خدمات تأمينية متكاملة تواكب التطورات العالمية و تمتلك الشركة سجلًا حافلًا بالنجاحات في مجالات تأمينات الممتلكات والمسؤوليات، وتتبنى استراتيجية تقوم على الانضباط الفني، والتحول الرقمي، والمسؤولية المجتمعية، مما جعلها من الشركات الرائدة ذات الثقة العالية بين عملائها وشركاء إعادة التأمين المحليين والدوليين.
المهندس للتأمين.. خبرة تمتد لأكثر من أربعة عقود في حماية المستقبل.
أداء مالي قوي ونمو متوازن
بدايةً.. كيف تقيّمون أداء شركة المهندس للتأمين خلال العام المالي المنقضي 2024؟
حققنا نتائج مالية قوية ومؤشرات إيجابية على مختلف المستويات؛ حيث بلغت الأقساط المصدرة لتأمينات الممتلكات والمسؤوليات خلال السنة المالية 2023/2024 مبلغ 1308 مليون جنيه مقابل 1004.20 مليون جنيه في العام المالي السابق، بزيادة قدرها 303.8 مليون جنيه بنسبة نمو 30.3% و كما بلغ رصيد محفظة استثمارات الشركة في 30 يونيو 2024 نحو 1825.41 مليون جنيه مقابل 1273.55 مليون جنيه في يونيو 2023، بزيادة قدرها 551.86 مليون جنيه بنسبة 43.33%.
وهذا يعكس قوة المركز المالي للشركة وقدرتها على تحقيق نمو مستدام ومتوازن بين الإيرادات والأرباح.
نصف أول ناجح في 2025
وماذا عن أداء الشركة خلال النصف الأول من عام 2025؟
النتائج تؤكد استمرار النمو الإيجابي؛ فقد حققت الشركة 814 مليون جنيه أقساط خلال ستة أشهر فقط، وارتفعت الاستثمارات إلى 2.2 مليار جنيه، وتجاوزت حقوق المساهمين مليار جنيه، بينما بلغ صافي الأرباح 91.2 مليون جنيه.
نحن نسير وفق خطة مدروسة توازن بين التوسع في محفظة الأعمال والحفاظ على جودة الاكتتاب والانضباط الفني.
1.5 مليار جنيه أقساط مستهدفة
ما حجم الأقساط المستهدفة خلال العام المالي الجاري؟
نستهدف تحقيق أكثر من 1.5 مليار جنيه أقساط مكتتبة بنهاية العام المالي الحالي، مع الحفاظ على نفس معدلات الربحية والكفاءة التشغيلية التي تميزنا بها في السنوات الأخيرة.
رأس المال المدفوع.. ودعم الملاءة الماليه
كم يبلغ رأس المال المدفوع حاليًا؟ وهل هناك نية لزيادته؟
رأس المال المدفوع حاليًا 650 مليون جنيه بعد الزيادة الأخيرة التي أقرتها الجمعية العمومية من 500 مليون إلى 650 مليون جنيه ، ونستهدف مواصلة تعزيز الملاءة المالية بما يتماشى مع متطلبات قانون تنظيم التأمين الجديد ودعم خطط التوسع المستقبلية.
23 فرعًا في أنحاء الجمهورية
كم يبلغ عدد فروع الشركة حاليًا؟ وهل هناك خطة للتوسع الجغرافي؟
لدينا حاليًا 23 فرعًا منتشرة في مختلف محافظات الجمهورية، ونعمل على خطة توسع مدروسة تستهدف زيادة الانتشار الجغرافي، مع التركيز على المناطق ذات الكثافة السكانية والفرص الاقتصادية الواعدة لتحقيق أقصى تغطية تأمينية ممكنة.
سياسة اكتتابية منضبطة
ما هي محددات السياسة الاكتتابية للشركة خلال الفترة المقبلة؟
سياستنا الاكتتابية تقوم على الانضباط الفني والانتقائية المدروسة مع الحفاظ على معدل نمو مستدام.
نحرص على التوازن بين التوسع في الحصص السوقية والالتزام بالمعايير الفنية، لأن النمو الحقيقي هو الذي يُبنى على أسس اكتتابية قوية تضمن الاستمرارية والربحية.
تصنيف ائتماني دولي يعزز الثقة
حصلت الشركة على تصنيف ائتماني دولي من AM Best، ما أهمية ذلك؟
نفتخر بأننا من الشركات القليلة في السوق المصرية الحاصلة على تصنيف ائتماني دولي من مؤسسة AM Best بدرجة BB عالميًا وAAA محليًا بنظرة مستقبلية مستقرة ، هذا التصنيف شهادة ثقة في قوة مركزنا المالي وكفاءة إدارتنا الفنية، كما يعزز مكانتنا أمام شركاء إعادة التأمين العالميين ويزيد من جاذبيتنا في السوق المصرية.
شركاء إعادة تأمين عالميون
وماذا عن شركاء إعادة التأمين؟
نتعامل مع نخبة من أفضل معيدي التأمين العالميين ذوي التصنيفات المرتفعة ، ونجحنا في تجديد معاهدات الشركة لعام 2025 مع Swiss Re، ثاني أكبر شركة إعادة تأمين في العالم، الحاصلة على تصنيف A+ من AM Best وAA- من Standard & Poor’s.
هذا التعاون يعكس متانة علاقاتنا الدولية وقدرتنا على الحفاظ على شراكات استراتيجية قوية، بما ينعكس إيجابيًا على جودة التغطيات التأمينية التي نقدمها لعملائنا ، ونستعد حاليًا لتجديدات يناير 2026 بخطة مدروسة تضمن استمرار هذه الشراكات وتحقيق أفضل الشروط الفنية الممكنة.
التحول الرقمي.. ركيزة التميز والاستدامة
ما هي أبرز تطورات خطة التحول الرقمي بالشركة؟
قطعنا شوطًا كبيرًا في ملف التحول الرقمي؛ حيث تم تطوير الأنظمة الداخلية وربط الفروع إلكترونيًا، وإطلاق خدمات رقمية لتسهيل حصول العملاء على خدمات التأمين والسداد الإلكتروني و كما نعمل على تطوير موقعنا الإلكتروني ليصبح منصة متكاملة للتعامل مع العملاء والوكلاء بشكل أسرع وأكثر فاعلية.
أمن سيبراني بمعايير عالمية
وماذا عن جهود الشركة في مجال الأمن السيبراني؟
الأمن السيبراني أولوية استراتيجية لنا نطبق منظومة حماية متكاملة لتأمين بيانات العملاء والمستندات، وفقًا لأحدث المعايير المحلية والدولية، مع تدريب فرق العمل بشكل دوري على أنظمة الأمن المعلوماتي.
المسؤولية المجتمعية.. التزام راسخ تجاه الوطن
نلاحظ أن الشركة نشطة جدًا في مجال المسؤولية المجتمعية.. حدثنا عن أبرز المبادرات؟
المسؤولية المجتمعية جزء أصيل من هويتنا المؤسسية دعمنا العديد من المبادرات في الصحة والتعليم ودعم ذوي الهمم وتمكين المرأة، ومن أحدث مبادراتنا توقيع بروتوكول تعاون مع مؤسسة بهية لدعم المرأة المصرية ومساندة مرضى سرطان الثدي، حيث قمنا بالتأمين على مبنى مستشفى بهية بالكامل مجانًا، إيمانًا منا بدور المؤسسة في تقديم الرعاية الطبية والدعم النفسي للسيدات ، كما شاركنا في مبادرات الشمول المالي وندعم رؤية مصر 2030 للتنمية المستدامة.
الهيئة العامة للرقابة المالية.. قيادة التطوير والتشريعات
بصفتكم أحد قادة الصناعة، كيف ترون دور الهيئة العامة للرقابة المالية في تطوير سوق التأمين؟
لا يمكن الحديث عن تطور الصناعة دون الإشادة بدور الهيئة العامة للرقابة المالية برئاسة الدكتور محمد فريد، التي قادت عملية تطوير وتشريع وتنظيم غير مسبوقة ، الهيئة تبنت فكرًا حديثًا يدعم التحول الرقمي، ويرسخ الشمول التأميني، ويعزز الحوكمة، وتهيئ بيئة تشريعية جاذبة للاستثمار ، ونحن في المهندس للتأمين نُقدّر هذا الدور ونتعاون بشكل كامل مع الهيئة في كل ما يدعم استقرار ونمو السوق.
الوعي التأميني.. مفتاح توسع السوق
كيف ترون الحملة الأخيرة للوعي التأميني التي أطلقتها الهيئة والاتحاد؟
الحملة خطوة مهمة جدًا في توقيتها ومضمونها، لأنها تخاطب المواطن بلغة بسيطة وتشرح له أهمية التأمين في حياته اليومية و نحن نؤمن أن الوعي التأميني هو الأساس لتوسيع قاعدة العملاء وتعميق مفهوم الحماية، ولذلك نحرص على المساهمة في هذه الجهود من خلال التواصل المستمر مع الجمهور عبر القنوات الإعلامية المختلفة.
باعتباركم الراعي الإعلامي لمؤتمر شرم الشيخ “راندفو 7″، ما أهمية الإعلام التأميني من وجهة نظركم؟
الإعلام شريك أساسي في تطوير الصناعة، ودوره في نشر الثقافة التأمينية لا يقل عن دور الشركات نفسها ، نُقدّر الدور الكبير الذي يقوم به الإعلام المهني المتخصص، ونوجه الشكر للصحفيين ورؤساء التحرير ووسائل الإعلام على دعمهم الدائم للقطاع و رعايتنا الإعلامية لراندفو هذا العام تأتي من إيماننا العميق بأن الوعي هو المدخل الحقيقي للنمو التأميني في مصر.
صناعة التأمين المصرية.. فرص واعدة رغم التحديات
ما تقييمكم لواقع صناعة التأمين في مصر ومستقبلها؟
صناعة التأمين المصرية أمامها فرص نمو واعدة للغاية، خاصة مع زيادة الاستثمارات الوطنية والمشروعات القومية الكبرى وارتفاع الوعي التأميني تدريجيًا و القطاع قادر على أن يكون أحد محركات الناتج القومي الإجمالي إذا استمرت وتيرة الإصلاح والدعم المؤسسي الحالي من الهيئة والاتحاد ، وأنا متفائل جدًا بمستقبل الصناعة في ظل التعاون بين جميع الأطراف والكوادر المتميزة العاملة بها.
السوق المصري في مواجهة التغيرات العالمية
كيف ترى وضع سوق التأمين المصري حاليًا في ظل التغيرات الاقتصادية المحلية والعالمية؟
السوق المصري يشهد بالفعل مرحلة تحول نوعية، سواء على مستوى التشريعات أو وعي العملاء المتزايد بأهمية التأمين كأداة حماية واستثمار ، ورغم التحديات الاقتصادية العالمية، إلا أن قطاع التأمين في مصر يتمتع بالصلابة والثبات بفضل الدعم الكبير من الهيئة العامة للرقابة المالية، والتزام الشركات بمعايير الحوكمة والاستدامة وتطوير الخدمات الرقمية.
المستقبل يحمل فرصًا كبيرة خاصة في التأمينات المتخصصة والتأمينات المرتبطة بالتحول الرقمي والمشروعات القومية.
ما يميز المهندس للتأمين عن المنافسين
في رأيك، ما الذي يميز شركة المهندس للتأمين عن غيرها من الشركات في السوق؟
ببساطة: المصداقية والالتزام. نحن لا نبيع وثيقة تأمين فقط، بل نقدم وعدًا بالحماية والثقة ، تاريخ الشركة الممتد منذ عام 1980 جعلها اسمًا راسخًا في السوق المصري، وسمعتها بنيت على الالتزام الكامل تجاه العملاء، سواء في التعويضات أو في الدعم الفني والاستشاري و إضافةً إلى قوة شركاء إعادة التأمين الذين نتعامل معهم، مما يمنحنا قدرة استثنائية على تلبية احتياجات عملائنا في كافة القطاعات.
العنصر البشري.. العمود الفقري للنجاح
هل لديكم رؤية خاصة لتطوير العنصر البشري داخل الشركة؟
العنصر البشري هو العمود الفقري لأي نجاح. لذلك نركز على التدريب المستمر وتنمية المهارات في جميع المستويات.
لدينا برامج متخصصة في التسويق وخدمة العملاء وإدارة المخاطر، إلى جانب توفير فرص حقيقية للشباب المتميزين لتولي المسؤوليات القيادية.
التحول الرقمي فلسفة وليس خيارًا
التحول الرقمي أصبح ضرورة لا رفاهية.. كيف تتعامل “المهندس للتأمين” مع هذا التوجه؟
نحن نتعامل مع التحول الرقمي كفلسفة متكاملة وليس مجرد خطة مرحلية ، استثمرنا في تطوير البنية التكنولوجية، وأنظمة الإصدار الإلكتروني، وإدارة المطالبات، والتواصل مع العملاء عبر المنصات الرقمية ، كما نعمل على إطلاق خدمات جديدة تتيح للعميل متابعة وثيقته وسداد أقساطه إلكترونيًا بشكل آمن وسهل ، هذا التحول لم يعد خيارًا، بل ركيزة من ركائز الاستدامة والتميز.
رسالة ختامية
ما الرسالة التي تود توجيهها لعملاء وشركاء المهندس للتأمين؟
رسالتي بسيطة وواضحة: شكرًا لثقتكم و نعدكم بأننا سنواصل العمل بجد لتقديم الأفضل دائمًا، وسنظل كما عهدتمونا شريكًا يعتمد عليه في كل الظروف و التأمين بالنسبة لنا ليس مجرد خدمة، بل التزام وشراكة في بناء الأمان والاستقرار.
وأوجه خالص الشكر والتقدير لجميع العاملين في شركة المهندس للتأمين على إخلاصهم، وللهيئة العامة للرقابة المالية والاتحاد المصري للتأمين على دعمهم المتواصل لتطوير الصناعة.
