سامح آنس : GIG مصر حياة تكافل: ريادة في التأمين الرقمي والتحول المستدام
احمد دياب
تحتل شركة GIG مصر حياة تكافل مكانة رائدة في قطاع التأمين على الحياة في مصر، بفضل رؤيتها الواضحة للابتكار والتحول الرقمي، واستراتيجياتها المدروسة لتوسيع قاعدة العملاء وتعزيز الشمول المالي. في هذا الحوار يوضح سامح آنس العضو المنتدب لجي اي جي مصر حياة تكافل، أن ملتقى شرم الشيخ أصبح علامة فارقة في أجندة التأمين الإقليمية، ويمثل منصة حقيقية لتبادل الخبرات والرؤى.
موضحا اهم أبرز الخطط التسويقية والاستثمارية، رؤيتها لمستقبل التأمين على الحياة، واستراتيجيات الشركة لمواجهة التحديات الاقتصادية والتغيرات المناخية، فضلاً عن دورها في المساهمة بنشاط التأمين البنكي ودعم النمو المستدام للقطاع
التعاون مع شركات التحصيل الإلكتروني
تتعاون الشركة مع عدد من شركات التحصيل الإلكتروني مثل فوري لتسهيل سداد الأقساط عبر القنوات الرقمية المختلفة، بما يتماشى مع توجه الدولة نحو التحول الرقمي. تسعى الشركة لتطوير منصات إلكترونية متكاملة لخدمة العملاء بطريقة آمنة وسريعة، مع التركيز على توسيع قنوات الدفع الرقمية لتحقيق مزيد من الشمول المالي والوصول إلى أكبر شريحة من العملاء .
الرخصة الإلكترونية والخطة التسويقية
تركز الخطط التسويقية على بناء الوعي بالتأمين التكافلي وتعزيز ثقة العملاء من خلال الحملات الرقمية والشراكات الاستراتيجية، مع تنويع المنتجات لتلبية احتياجات مختلف الشرائح. الشركة بصدد استكمال المنظومة التشغيلية وفق متطلبات الهيئة العامة للرقابة المالية، دعمًا للتحول الرقمي وتسهيل الخدمات للعملاء.
صندوق “مكاسب” وفرص التوسع
تمتلك GIG مصر حياة تكافل سجلًا متميزًا في مجال صناديق الاستثمار، حيث نجحت في تأسيس صندوق “مكاسب” النقدي المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، الذي تجاوز حجم أصوله مليار جنيه مصري خلال فترة وجيزة، متصدرًا أداء الصناديق الإسلامية في السوق المصري. وقد حصد الصندوق جوائز محلية ودولية، بما في ذلك جائزتان متتاليتان من معهد كامبريدج للتمويل الإسلامي تقديرًا لأدائه المتميز. تستهدف الشركة توسيع نشاطها في إدارة الأصول عبر إطلاق صناديق استثمارية جديدة متوافقة مع الشريعة، بهدف تلبية احتياجات السوق وتحقيق عوائد مستقرة ومستدامة.
تعزيز محفظة الشركة
يسهم تنوع منتجات التأمين على الحياة في تعزيز محفظة الشركة وزيادة الحصة السوقية في القطاع. الشركة تقدم حلولًا تأمينية مرنة تلبي احتياجات الأفراد والمؤسسات، ما مكّنها من التوسع في قطاعات جديدة وبناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
مستقبل التأمين على الحياة في مصر
تتوقع الشركة نموًا ملحوظًا في معدلات الطلب خلال السنوات الخمس المقبلة، مدفوعًا بدعم الدولة لملف الشمول المالي وزيادة الوعي التأميني. كما يسهم التحول الرقمي والتعاون بين الشركات والجهات التنظيمية في تعزيز هذا النمو بشكل مستدام .
قانون التأمين الجديد يعد من التشريعات التي طال انتظارها، وقد جاء ليواكب تطورات السوق ويدعم استقرار القطاع. ويتميز القانون بقدرٍ عالٍ من المرونة في التطبيق من خلال القرارات الصادرة عن الهيئة العامة للرقابة المالية، ما أتاح للشركات العمل ضمن إطار منظم ومستقر يعزز كفاءة الأداء ويشجع على المزيد من النمو والتوسع
دور مؤتمرات اتحاد شركات التأمين
تعد هذه المؤتمرات منصة مهمة لتعزيز الحوار والتعاون بين الشركات والجهات التنظيمية، وتساعد في تبادل الخبرات ومناقشة التحديات ووضع استراتيجيات مشتركة لتطوير القطاع، إضافة إلى بناء شبكة علاقات قوية بين العاملين في الصناعة محليًا وإقليميًا.
تبني السياسات والخبرات الدولية
تسهم المؤتمرات بفاعلية في نقل التجارب الدولية وتبني الممارسات العالمية في سوق التأمين المصري، عبر مشاركة خبراء ومؤسسات من مختلف الدول، ما يفتح آفاقًا جديدة للتطوير والتحديث، ويساعد في صياغة سياسات جديدة تعزز القدرة على المنافسة والنمو المستدام.
شبكة الفروع وخطط التوسع
تضم الشركة شبكة فروع تغطي معظم محافظات الجمهورية، مع خطط مستمرة لافتتاح فروع جديدة في المحافظات ذات الكثافة السكانية العالية والمناطق الواعدة اقتصاديًا، دعمًا لاستراتيجيتها في الانتشار وتعزيز التواجد في السوق.
رأس المال وخطط زيادته
رأس المال المدفوع الحالي 400 مليون جنيه، وتدرس الشركة زيادة رأس المال لدعم التوسع المستقبلي، بما يعزز الملاءة المالية وتوفير الموارد اللازمة لتطوير المنتجات والخدمات الرقمية، ويضمن قدرة الشركة على تلبية احتياجات السوق بثقة واستقرار.
السياسات الاكتتابية واستعدادات تطبيق القانون
تعتمد سياسة الاكتتاب على التوازن بين النمو والالتزام بمعايير المخاطر السليمة، مع التركيز على دراسة المخاطر بدقة لضمان استدامة المحفظة وتحقيق عوائد مستقرة. عند صدور قانون التأمين الموحد، كان رأس المال متوافقًا مع الحد الأدنى المنصوص عليه. ومع صدور القرار رقم 196 لسنة 2024 لرفع الحد الأدنى لرأس المال إلى 600 مليون جنيه قبل نهاية عام 2026، قامت الشركة برفع رأس المال إلى 400 مليون جنيه في المرحلة الأولى وفق خطة تدريجية.
شراكات إعادة التأمين وتجديدات يناير
تتعاون الشركة مع نخبة من كبرى شركات إعادة التأمين العالمية ذات التصنيفات الائتمانية العالية، ما يعزز قوة المركز المالي وثقة العملاء. استعدادًا لتجديدات يناير، يتم مراجعة الاتفاقيات لضمان أفضل تغطية وأعلى مستويات الحماية لمحفظة الشركة.
الابتكار والنمو في التأمين البنكي
نشاط التأمين البنكي يُعد من أهم قنوات التوزيع في السوق المصري. الشركة تسعى لتعزيز التعاون مع البنوك لتقديم حلول تأمينية متكاملة، وتطوير منتجات تتوافق مع احتياجات العملاء البنكيين، بما يضمن نموًا مستدامًا للنشاط.
ملتقى شرم الشيخ الدولي للتأمين
يمثل الملتقى منصة بارزة لتبادل الخبرات بين قيادات وخبراء الصناعة على المستويين المحلي والدولي، ويعزز مكانة مصر كمركز إقليمي لصناعة التأمين وإعادة التأمين، ويفتح آفاقًا جديدة للتعاون بين الأسواق العربية والأفريقية.
التحديات الاقتصادية والتغيرات المناخية
رغم التحديات الاقتصادية العالمية، أظهر قطاع التأمين المصري مرونة كبيرة وقدرة على التكيف. تعمل الشركة على تطوير منتجات جديدة تتوافق مع المخاطر البيئية ومراجعة اتفاقيات الإعادة لضمان المرونة، مع توعية العملاء بأهمية التأمين ضد المخاطر المناخية.
التطلعات المستقبلية والتصنيف الائتماني الدولي
تسعى الشركة للحصول على تصنيف ائتماني دولي، لتأكيد قوة المركز المالي ورفع مستوى الثقة مع العملاء والشركاء، وتعزيز القدرة على جذب فرص التعاون مع شركات إعادة التأمين العالمية. كما تستهدف تعزيز مكانتها كأحد أهم رواد التأمين في مصر من خلال التوسع الرقمي وإطلاق منتجات مبتكرة.
